Юлия Погасий: Семейный офис — некая экосистема, которая управляет активами семей

Инвестор Юлия Погасий рассказала о деятельности семейных офисов и их роли в управлении активами состоятельных семей. Она рассказала, какая их классификация существует сегодня.

Семейные офисы можно считать некой экосистемой управления активами одной или нескольких семей. Так считает опытный инвестор и совладелица компании Liso Consulting Юлия Погасий. В интервью изданию «ГОЛОС РЕГИОНОВ» она отметила, что состоятельные династии сталкиваются с различными задачами по управлению финансовыми активами, решать которые помогают семейные офисы.

«По сути, я смотрю на семейный офис как на некий финансовый сад с профессиональной командой садовников, которые круглосуточно за ним ухаживают. В этом саду возвышаются могучие финансовые деревья, приносящие основные плоды, и расцветают уникальные цветы различных инвестиционных предпочтений» — сказала в интервью Юлия Погасий.

Классификация семейных офисов 

Семьи Морганов и Рокфеллеров учредили первые семейные офисы, которые существуют и до сих пор. Сегодня подобная практика получила более широкое применение. Так появилась общая классификация финансовых структур:

• односемейные офисы, образованные в целях управления финансовыми активами одной семьи;
• многосемейные офисы с обширной системой управления финансовыми активами нескольких семей;
• встроенные офисы, связанные с семейным бизнесом, где наблюдается низкий уровень разделения между семьёй и её активами.

Как семейные офисы управляют семейным капиталом  

Семейные офисы представляют собой сложную финансовую систему с множеством задач, которые нацелены на эффективное управление активами. Управление семейным капиталом включает широкий спектр действий. 

• Анализ финансового положения семьи, определение активов и формирование инвестиционных целей.
• Разработка профиля риска и планирование срока инвестиций. 
• Распределение активов семьи с учётом семейных целей и инвестиционной стратегии. 
• Решение банковских, юридических и налоговых вопросов. 

Более простыми словами, проводится регулярный анализ семейных активов и разрабатывается стратегия для их структурирования и диверсификации. Особое внимание уделяется оптимизации налогов и минимизации возможных рисков. В конечном итоге составляется долгосрочный план управления и контроля с применением успешных практик в области финансового планирования.

Управление капиталом семьи — это сложная задача, которая не имеет универсального решения, подходящего для всех ситуаций. В каждом отдельном случае необходим различный комплекс инструментов, соответствующий особенностям семьи. Семейные офисы эффективно управляют разнообразными активами одной или нескольких семей и участвуют в сохранении, приумножении и передаче богатства между поколениями.

О том, что маркетплейс CarClick привлекает инвесторов и автодилеров устойчивой перспективой, мы писали ранее.

Оперативные новости в вашем мобильном: телеграм-канал «ПЕТЕРБУРГСКАЯ ПРЕССА»